Банки следят за доходами россиян

Российские банкоматы начали следить за наличными россиян с помощью ИИ — после крупного пополнения счёт могут автоматически заблокировать

В банкоматы крупнейших российских банков начали внедрять новую систему анализа внесения наличных, утверждают источники на банковском рынке. Алгоритм сопоставляет сумму пополнения с обычными операциями клиента, его официальными доходами и предыдущим движением денег по счетам.

Если человек обычно получает 50 тысяч рублей в месяц, а затем неожиданно вносит через банкомат 70–100 тысяч наличными, система присваивает операции повышенный риск.

Информация автоматически уходит в банковский антифрод, который может временно ограничить переводы и потребовать подтвердить происхождение средств.

Особенно внимательно алгоритм будет реагировать не только на разовые крупные суммы, но и на попытки раздробить наличные. Например, несколько пополнений за короткий период система сможет объединить в одну последовательность и оценивать уже общую внесённую сумму. При этом под проверки неизбежно будут попадать и обычные граждане — например, после продажи автомобиля, накопления денег дома или получения крупной суммы наличными.

Автор: Геннадий Спектор

Источник: https://newsland.com/post/7947221-banki-sledyat-za-dohodami-rossiyan

Дайджест

Банки следят за доходами россиян